为什么招商银行开户越来越难？

因为银行也被罚了！细数近年银行被罚的案例

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  罚款金额：1.4亿美元

  2012年7月，花旗集团子公司Banamax USA，因在反洗钱作为上有缺失，被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。

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  罚款金额：6.27亿美元

  2012年底，渣打银行为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易，缴交3.27亿美元和解金；2014年中，渣打银行涉嫌反洗钱监控机制，罚款3亿美元。

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  罚款金额：6.3亿美元

  2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力，导致大约100亿美元流出俄罗斯，德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款，金额共计约6.3亿美元。

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  罚款金额：19.2亿美元

  2012年12月，汇丰银行（HSBC）疑似洗钱，向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。

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  罚款金额：25亿美元

  2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控，并支付超过25亿美元的罚款，以此作为和解协议的一部分。

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  罚款金额：26亿美元

  2014年1月，摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫"旁氏骗局"案中不作为的刑事和民事诉讼。

银行开户难的原因？

• 01

  银行开户需求增加

  注册大陆公司和开设大陆银行账户，是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大，香港银行方面不得不收紧开户政策，大幅提高开户门槛，导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。

• 02

  银行获利高低

  因前几年公司对公开户没有要求，导致银行开了大量的"僵尸户"，这些账户没有给银行带来收入，反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本，出于本身利润考虑，在开户时，会对客户进行严格的筛选。

• 03

  资料未准备齐全

  这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。

• 04

  公司名称有敏感词汇

  公司注册时没有排除类似"信托、集团、中华、环球"等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

• 05

  冲击世界违法组织

  随着境外资本流转的加剧，很多违规集团也参与了进来，借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织，银行必须制定相关的策略，防止逃税漏税及资金外逃事件发生！

• 06

  政府金融监管越来越严格

  政府加强离岸账户管控，加上近年彩剐显须繁遭受的巨额罚款，自然就收紧了银行开户的监管和审查。

• 07

  条件不符合

  行业受限，业务及资金往来涉及敏感国家和地区，公司名称中含有国际、投资、金融等字眼，但又不能提供相应的资金等。

• 08

  股东董事来自敏感国家

  只要涉及被制裁国家、战乱国家，比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等，都会被银行拒绝，所以在股东选择上也需要谨慎。

• 09

  面签时，未获得银行的信任

  跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如利润比例，业务开展情况等。你的回答直接影响开户情况。

最新客户开户情况

深圳吴女士开户成功    1379875****    83分钟前

温州刘女士预约成功    1365467****    77分钟前

广州陈先生开户成功    1365684****     52分钟前

南昌李先生开户成功    1551124****     37分钟前

郑州王女士预约成功    1352349****    65分钟前

潮汕谢先生开户成功    1385868****    100分钟前

宁波彭先生开户成功    1305556****    36分钟前

厦门童女士预约成功    1324587****    29分钟前

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银行开户时需要准备的资料

• 大陆公司基本资料
• 国内公司基本资料
• 董事股东资产证明

盛世集团大陆开户优势

自己去银行开户

1、公司资料 商业登记证、注册证书、NNC1文件、公司章程一本、变更文件及最新年审文件、公司的3章（必须要提供原件及复印件）。 2、业务证明 提供大陆公司的业务证明。 3、董事、股东资料 劳动合同、近期三个月内的水电费证明单、国内的营业执照、个人流水（个人流水，平均最少也要十万，需注意所有客户都要提醒他们提供主要账户的流水，并且最好带上那张卡用来刷开户费和预存）、公司流水、增值税发明、社保清单。 4、董事、股东 董事、股东身份证。通行证（必须提供原件及复印件）。 5、附加条件 需要跟银行购买大额度的定期理财产品。

委托盛世集团开户

1、大陆公司资料 大陆公司已成立，提供整套资料。 2、业务证明 意向合同。 3、资料 董事股东身份证、港澳通行证、入境小条

友情提示：不同的银行开户所需提供的资料会有所不同，具体的开户所需资料请咨询在线客服。

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账户维护注意事项

持有大陆公司账户的客户务必留意以下几点：

1、登录网银查看是否有【账户审核提示】；（如有联系我协助审核）
2、【人民币账户】余额是否足够扣管理费；
3、到期客户，请提前提交资料办理年审；
4、是否有及时提交最新年度的【税务审计报告】；
5、如有必要请务必开立多一个备用账户，以防万一；（我司提供各大行包开公司户）
6、如有对私业务，请董事股东从大陆个人账户走，以免引起公司户异常；（我司提供开个人户当天可用 ）
7、敏感国家，战乱国家，受制裁国家地区谨慎收付款。

更多详情敬请咨询